投資信託の利回りってなに?

利回りは投資信託選びの重要な指標ですが、利回りの高い銘柄が良い商品であるとは限りません。 高い利回りの銘柄はハイリスクな傾向があるので、自分にとっての利回りとリスクのバランス、つまり「投資方針」を考えることが大切です。 「リスクを抑えて、毎月、安定的に分配金が欲しい」、「ハイリスクを許容してハイリターンを狙う」といった具合に、投資方針は人それぞれ異なります。 目標とする利回りもその人次第で異なるのが当然です。 目標とする利回りに応じて、自分に合った投資信託を見つけましょう。 しかしながら、「自分に合った目標利回り」がどれくらいなのか分からず、投資信託の銘柄選びに悩んでいる方もいらっしゃるのではないでしょうか。

投資信託の利回りを正確に計算するにはどうすればよいですか?

投資初心者にとって、投資信託の利回りを正確に計算するのは大変な作業 です。 なぜなら収益以外にも、販売手数料、信託報酬、信託財産留保額、税金も考慮しなければいけないからです。 そこで、手数料や税金を除いて、簡易的に計算をすると以下のような計算式になります。 例えば、元本100万円で投資して、3年後に5万円の分配金を受け取り、110万円で売却した場合、【（譲渡損益10万円＋分配金5万円）÷運用年数3年÷投資金額100万円×100】で、利回りは5％となります。 実際に計算しなくても、 金融機関によってはウェブサイトに投資信託ごとの利回りが記載されている場合があります （個々の投資信託の利回りは、各証券会社の「利回りランキング」ページなどでご確認ください）。

投資信託で利回り30%を超えるにはどうすればよいですか?

Q 投資信託で利回り30%を超えるにはどうすればよいですか？ 理論上は、株式市場が上昇している際に「レバレッジ型（ブル型）」の投資信託を買ったり、盛り上がっているテーマに投資している「アクティブファンド」を買えば実現できる可能性はあります。 しかし、この方法は「株式投資（個別株投資）」に近く、リスクも大きくなってしまうため投資初心者にはおすすめしません。

投資信託の利回りと騰落率の違いは何ですか?

利回りは、投資額に対してどのくらいの利益を生み出したか、年単位で数値化する。 投資信託で見られる分配金利回りでは、過去一年以上の分配金累計をもとに年率で算出される。 掲載されているサイトによって、計算方法に違いがあるため、注意しよう。 運用実績を確認できるランキングには、分配金利回りのほか、騰落率も掲載されている。 騰落率は、一定期間で価格がどの程度変動したかを表す指標で、サイトによって期間は異なる。 おおむね、1ヶ月、3ヶ月、6ヶ月、1年で比較されている。 利回りは総合評価を比較するのに対して、騰落率では、直近の運用実績を比較できる。 投資信託は、販売当初では基準価額1万円だが、日々変動する。 基準価額の異なる投資信託の分配金を比べる際には、分配金の額だけでは評価しにくい。